近日，九江银行鹰潭贵溪支行成功拦截一起“贷款刷流水”类电信诈骗资金取现事件，协助公安现场扣押涉诈资金21.6万元。因处置及时、联动高效，贵溪市公安局刑侦大队特向支行颁发书面表扬，充分肯定九江银行为贵溪反诈工作作出的卓越贡献。
8月27日上午11时许，客户张某某前往九江银行贵溪支行办理大额取现业务。经办人员严格落实大额现金业务尽职调查要求，对资金来源及取款用途展开逐项核实。核查发现，该笔资金为省外某自然人于8月26日17时汇入，张某某提供的取现材料与实际金额明显不符，难以合理解释大额资金合法来源。在进一步沟通中，工作人员敏锐捕捉到客户手机内与所谓“客服人员”的聊天记录，其中充斥“明天早上早点过去取”“你和银行的人这么说”“取好了吗”等典型话术。经过反复宣讲政策、揭示风险，张某某最终承认，系通过大额存取资金“刷流水”以美化账户记录，意图用于申请贷款。
支行当即研判，此情形高度疑似“贷款刷流水”电信网络诈骗，迅速在分行指导下启动反诈应急处置流程，同步完成报案、对接反诈中心及可疑案例上报。公安民警接警后快速抵达现场，经全面核实，依法将张某某带走调查，并对21.6万元涉案资金予以扣押，成功斩断该笔涉诈资金转移链条。
此次成功阻诈，既是九江银行鹰潭分行工作人员专业素养、风险意识与责任担当的生动诠释，也是鹰潭市警银联动反诈机制高效运转的有力印证。贵溪市公安局刑侦大队的书面表扬，既是对一线员工履职尽责的高度认可，更是对九江银行反诈工作成效的充分肯定。
下一步，九江银行鹰潭分行将持续压实金融反诈主体责任，深化警银协同联动，不断健全“早识别、早预警、快处置、强联动”工作体系，以更高标准、更实举措守护好广大群众的“钱袋子”，为维护地方金融安全与社会稳定贡献更大力量。（胡丽丽、董书龙）
来源：九江银行
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