“只要提供银行卡，就能领国家扶贫款？”鹰潭警方揭开专骗老人的洗钱骗局

来源：月湖公安

“只要提供银行卡，就能领国家扶贫款？”

近期，有电诈分子将黑手伸向老年群体，打着“发放扶贫款”的旗号，诱骗老年群体使用个人银行卡协助转移诈骗资金（俗称：洗钱），使其沦为电诈“工具人”。7月25日，月湖公安反诈中心依托警银联动，成功打掉这一涉诈利益链条，拦截涉案资金11万元。

当日，刑侦大队反诈中心接到鹰潭农商银行预警称。辖区两名高龄群众谢某、胡某前往网点转账，对岸账户资金流向异常，存在重大涉诈风险。反诈中心民警邓轲立即赶赴现场核查情况，果断叫停异常转账操作。

“这是典型的‘扶贫款’诈骗套路，他们利用你们帮忙‘走账’洗钱，千万不要转！”邓轲现场向老人耐心解释，随后全面深挖扩线，查清完整涉案链条。

经查，谢某、胡某从朋友丁某处了解到所谓“国家扶贫款发放”的虚假信息，三人信以为真后将诈骗信息转发推广。随后，诈骗分子以 “爱心捐款、测试收款、领取补贴” 为名，诱导多名老人提供银行卡信息，将外地受害人的被骗资金转入老人账户，再要求取现转移，实质是利用老人群众账户为电信诈骗洗钱。

目前，3名涉案人员已被依法处理，已拦截的11万元资金将进一步溯源返还受害人。