中信银行南昌分行慧眼识别跑分洗钱团伙

近日，中信银行南昌分行凭借柜面一线敏锐的反诈识别能力、联动属地反诈中心精准识破一专业跑分洗钱团伙。本次行动现场抓获全部涉案人员，成功截断诈骗赃款转移路径，全力守护群众财产安全。

6月24日，客户李某持异地银行卡到网点柜面，申请将账户资金划转至本人跨行账户。柜面人员核验资金来源与转账用途，察觉客户说辞漏洞重重：当事人宣称资金为私人欠款，却无法提供债权佐证材料和债权人联系方式，应答含糊闪躲。

柜员调取流水研判发现，该账户平日仅有零星小额收支，却在当日凌晨集中收到多笔大额资金，资金流转特征与电诈洗钱跑分账户高度契合。柜员与会计经理综合研判后，认定存在重大风险隐患。

柜面工作人员随即暂缓办理转账业务稳住客户，会计经理第一时间对接属地反诈中心与辖区民警。公安人员到场后当场管控涉案当事人，并抓获网点外伺机接应的团伙同伙。经公安调查核实，账户入账资金均为电诈赃款，案件已移交公安部门侦办。针对此次警银高效联动、成功斩断涉诈资金链的突出表现，市反诈中心向南昌分行发来表扬信予以高度肯定。

一直以来，中信银行南昌分行常态化落实账户风险排查与警银联动机制。下一步，中信银行南昌分行将以此次获表扬为契机，以本次拦截案例为范本组织全员复盘学习，持续升级柜面风险管控水平，压实金融机构反诈主体责任，筑牢区域金融安全防线。

来源：大江网