上饶公安发布“护企安商”典型案例，涉及贷款诈骗案、合同诈骗、职务侵占等

来源：上饶公安

近年来，全市公安机关经侦部门围绕打造一流法治营商环境活动，充分发挥公安职能，依法严厉打击了一批侵害企业权益、扰乱市场秩序的经济犯罪，有力护航全市经济高质量发展。今日起，上饶公安分两期发布“护企安商”十大典型案例 ，首期5条，通过以案释法、以案警示，助力企业筑牢风险防线、守护企业健康发展。

案例一 余某等人贷款诈骗案

2022年4月，德兴市公安局对余某等人贷款诈骗案立案侦查。经查，余某伙同贷款中介李某、刘某，房屋中介占某某等人，使用伪造的房产证、结婚证、营业执照、银行流水等资料，以银行有关系无需偿还贷款本金为由，为不符合大额贷款资质的叶某某等十几人在德兴某银行办理了贷款，且无归还意愿。贷款发放后余某、陆某某等人安排贷款人当日或次日以取现的方式支取现金，之后参与的各人按照一定比例私分了发放的贷款本金。余某等人通过伪造企业工商登记、虚构经营流水等手段，精心包装不符合贷款条件的客户，利用银行审核流程漏洞，向金融机构申请高额贷款，成功骗取贷款数百万元。该团伙组织严密，分工明确，伪造方式逼真，具有较强的反侦查意识。2024年12月，余某犯贷款诈骗罪被德兴市人民法院判处有期徒刑十年四个月。

案例二 余某等人合同诈骗案

2023年2月，上饶市公安局广信分局对余某等人合同诈骗案立案侦查。经查，2018年到2022年期间，犯罪嫌疑人余某虚构江西某部队有50万方花岗岩洞渣以及开挖战略隧道等事实，诱骗辖区企业老板与其签订花岗岩废石采购合同。在“合作”的过程中，余某一人分演多角，冒充多名领导，以帮助桂某的矿山扩界、开办学校等理由，诈骗被害人巨额资金。案发后，经侦大队民警远赴北京、山东、安徽、福建、浙江等地取证，行程1万多公里，历时4个月，成功将“零口供”的犯罪嫌疑人余某逮捕并移送审查起诉。2025年5月，余某犯合同诈骗案被上饶市中级人民法院判处有期徒刑十五年。

案例三 陈某某职务侵占案

2022年11月，婺源县公安局对陈某某职务侵占案立案侦查。经查，2015年12月，陈某某与他人签订《某商业中心开发合作协议》，成立某某开发有限公司开发该项目。在项目运营期间，陈某某授意某设计公司及其负责人孙某配合，通过虚假业务关系，以涉案公司名义收取多人保证金，并利用其控制公司对公账户的便利，非法侵占涉案公司资139.41197万元，将赃款用于挥霍及归还个人债务等。2024年12月，陈某某犯职务侵占罪被婺源县人民法院判处有期徒刑五年。

案例四 李某非国家工作人员受贿案

2023年3月，横峰县公安局对李某非国家工作人员受贿案立案侦查。经查，2018年8月至2021年2月，犯罪嫌疑人李某在担任某科技有限公司副总经理期间，手握重大技术设备采购、供应商遴选、合同审批等核心职权。期间，李某利用其对采购合同的控制权，在合同履行中以个人资金周转为由，向设备供应商索取“借款”250万元用于自建房工程款、购买理财产品等大额消费。该案中行收贿双方无借条、无利息及还款期限，名为借款，实质为变相索取、收受回扣。2025年6月，李某犯非国家工作人员受贿罪被横峰县人民法院判处有期徒刑三年十个月。

案例五 徐某某职务侵占案

2023年6月，上饶市公安局广丰分局对徐某某职务侵占案立案侦查。经查，2023年5月期间，犯罪嫌疑人徐某某利用担任广丰区某金属有限公司、广丰区某再生资源回收有限公司出纳的职务之便，分14次将由其日常负责保管公司经营资金结算“私户”中的420万元转移到其个人名下账户。徐某某将涉案款项主要用于归还其个人债务、个人信用卡透支款和充值抖音账户打赏主播等挥霍型消费，非法占有目的明显。2025年9月，徐某某犯职务侵占罪被广丰区人民法院判处有期徒刑四年四个月。