当心！商户帮人收款可能被封账户，中信银行在红谷滩商圈警示新骗局

中信银行南昌市红谷滩支行组织宣传团队，开展“反洗钱护经营，金融安全进万家”主题宣传活动，主动走进周边商圈、市场，为百余户商户送上定制化的反洗钱知识服务，切实筑牢基层金融安全防线。

此次宣传活动前，中信银行红谷滩支行专门梳理辖区商户类型，针对餐饮、零售、服务等不同行业的经营特点，精心准备了案例手册和演示素材，确保宣传内容精准对接商户需求。

在商户走访过程中，宣传人员结合近期高发的涉诈案例，重点讲解了“出租出借账户的法律风险”“可疑交易的识别要点”等核心内容。针对餐饮商户常遇到的“大额团队订餐预付定金”骗局，工作人员特别警示：“如果有陌生人以高额订单为诱饵，要求您用个人账户接收第三方款项，一定要提高警惕，这很可能是不法分子在转移非法资金。”

为让商户更直观地理解风险，宣传团队现场演示了可疑交易的甄别方法，结合近期拦截的涉案资金案例，详细说明账户涉案冻结对经营的严重影响。“之前有客户因为帮人过渡资金，不仅账户被封，还影响了个人征信，生意都差点做不下去。”真实的案例让商户们深刻认识到反洗钱工作的重要性，不少商户当场拿出手机记录风险识别要点。

此次商户走访活动，不仅有效提升了基层商户的反洗钱意识和风险识别能力，更打通了金融知识普及的“最后一米”。中信银行红谷滩支行将以此次活动为契机，持续深化金融消费者权益保护工作，为维护区域金融安全稳定、助力小微企业健康发展贡献中信力量。

来源：大江网