从1.3万人里揪出“换钱党”！浮梁警方破获跨境非法买卖外汇案

一名卖陶瓷的主播变成景德镇籍非法买卖外汇犯罪团伙头目，从另一名主播“波哥”处学来的“生意经”，彻底改变了饶某的人生轨迹……近日，记者从浮梁县公安局了解到，该局成功侦破饶某等人非法经营案，系江西省首例通过“云端”集群战役模式成功收网的跨境非法买卖外汇案件。据介绍，饶某团伙涉案资金近亿元，公安部经侦局发起的这场全国集群战役涉及5省6市31名犯罪嫌疑人，涉案资金近20亿元。

从1.3万人名单里揪出犯罪团伙

2024年11月20日，公安部经侦局下发一份13000人名单，成为浮梁县公安局经侦大队调查饶某等人非法经营案的突破口。

“当时我们像摸着石头过河。”浮梁县公安局经侦大队副大队长曹合铭回忆道，他们建立专案组，通过比对饶某等5名核心成员的资金账户，发现其资金流呈现“快进快出、小数点后保留角分”的典型换汇特征：每笔交易金额精确到港币元角分，进出账时间间隔常在2至3小时，符合赌场“现金换筹码－筹码兑现金”的即时交易规律。

通过穿透300余个资金账户、梳理140余万条流水数据，专案组逐步勾勒出以饶某为首的犯罪网络——团伙成员通过“货佬”批量购入港币，在澳门赌场吸烟室、酒店大堂等隐蔽场所与赌客交易，每兑换1万港币收取10元至100元人民币的手续费，日交易量高达数百万元。

据调查，饶某原本是一名网络主播，在直播间内卖景德镇瓷器。机缘巧合之下，他认识了另一名深圳的主播“波哥”，在“波哥”的引荐下，饶某来到他的民宿，接触到地下换汇生意，并学习资金拆分等操作模式。此后，饶某将景德镇老乡李某英、李某明等人陆续拉入团伙，逐步构建起以血缘、地缘为纽带的非法换汇网络。

值得注意的是，该团伙还有所谓的“生存智慧”：成员均办理多国签证，通过“东南亚中转7日游”模式延长在澳门滞留时间。

“为了省钱，他们到了中转国后，并不离开机场，而是直接在机场休息区过夜，甚至自带干粮充饥。”曹合铭告诉记者，这种极端节俭与高效运作的背后，是精心设计的反侦查策略。他们采取多种模式隔离资金去向，逃避传统资金监测，以此规避犯罪风险，给侦办过程增加难度。

这种“蚂蚁搬家”式的资金拆分，使得单笔交易难以被识别，但通过大数据建模，专案组最终锁定饶某团伙涉案金额近亿元的非法换汇流水。

公安部批准发起全国集群战役

“案件侦破的关键在于突破‘一人一档’的数据壁垒。”曹合铭指出，采用“资金特征+时空轨迹”双维度建模：通过综合分析、资金穿透等方式，交叉验证，使得原本分散在全国各地的31名犯罪嫌疑人逐渐浮出水面——从江西景德镇本地的李某英、李某明，到江西南昌的林某，山东泰安的徐某……一张跨越五省六市的犯罪网络逐渐清晰。

专案组创新采用“数据协同+集群战役”双轨模式：前期通过数据协同完成基础数据采集，后期依托公安部“云端”系统完成跨省数据整合。

在公安部经侦局指导下，专案组历时15天完成300余个账户、140余万条流水的穿透分析，最终形成包含团伙架构图、人员关系图、资金流向图的全链条证据体系。

2024年10月22日，公安部经侦局正式批准发起全国集群战役，景德镇作为主战地，对饶某等5名核心成员实施精准打击，其余分战地同步开展打击工作。

“蚂蚁搬家”式非法换汇

“换钱党”的兴起，与澳门博彩业繁荣及内地外汇管制政策密切相关。2002年澳门赌权开放后，赌场收入飙升。我国实行严格的外汇管制（个人年度购汇限额5万美元），而澳门赌场以港币结算，催生了庞大的非法换汇需求。地下钱庄通过“蚂蚁搬家”方式（组织多人分批携带现金）跨境转移资金，形成完整产业链。

2010年前后，澳门赌场衍生出“叠码仔”群体——他们早期以个体户形式存在，通过汇率差价吸引赌客，给赌客提供高息贷款、兑换筹码赚取佣金。随着公安部对跨境赌博的打击力度加大，“叠码仔”逐渐转型为“换钱党”，形成“货佬—背包客—蛇头—换钱党”的四级产业链。

“货佬”是产业链的源头，通常为香港或深圳的地下钱庄，通过“背包客”以“蚂蚁搬家”方式将港币带入澳门。“背包客”多为当地人，每日往返珠澳口岸，每次携带2万至3万港币，通过“少量多次”规避海关监管。“蛇头”则负责组织人员通过第三国中转延长滞留时间。“换钱党”作为终端，在赌场周边与赌客直接交易，每笔交易收取一定比例的手续费。

浮梁县公安局经侦大队民警赵海鑫指出，“换钱党”作为非法货币兑换群体，其活动已对金融秩序、社会治安及个人家庭造成严重危害。在金融领域，该群体通过地下钱庄实施“蚂蚁搬家”式跨境资金转移，直接冲击国家外汇管制体系。社会治安方面，“换钱党”引发的暴力犯罪频发。赌场恶性事件大部分与利益冲突相关，衍生出假币诈骗、黑吃黑抢劫及非法拘禁等犯罪。“对个人家庭的伤害尤为触目惊心。”赵海鑫介绍，“换钱党”提供高利贷，导致债务恶性循环。

压缩“换钱党”生存空间

曹合铭表示，“换钱党”本质是赌博需求的衍生品，一些抱着“小赌怡情”的游客，间接助长了“换钱党”及地下钱庄发展。从法律层面看，根据刑法第二百二十五条，非法经营外汇业务情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。在饶某案中，4名被告人因非法经营罪分别被判处8个月至2年6个月不等有期徒刑，并处罚金。

近年来，景德镇警方与人民银行、外汇管理局建立联合执法机制，对参与非法换汇的赌客进行行政处罚。同时，通过“警银联动”机制，对异常资金流动进行实时监测。办案民警强调，唯有提升公众对跨境赌博与“洗钱”危害的认知，斩断侥幸心理，才能真正压缩“换钱党”生存空间。

来源：新法治报·赣法云客户端（文/傅斯瑶 记者程呈 漫画/刘晨阳）