宜春一女子网恋轻信“军官”投资陷阱 警方戳穿“杀猪盘”诈骗

7月25日

记者从上高县公安局获悉

该局反诈中心于7月6日

联合当地某银行工作人员

成功拦截一起

冒充军官的电信网络诈骗案

当天上午，反诈中心接到预警信息，发现一名上高籍居民正遭遇电信网络诈骗，且已前往银行提取大额现金。反诈中心立即向全县各银行网点通报预警信息，要求排查近期大额取现记录，及时阻断资金流动。

据银行工作人员反映，居民张琳（化名）情绪激动地前往银行要求提取4万元现金，但对取款用途语焉不详、行为异常，引起工作人员警觉并立即报警。上高县公安局刑侦大队民警傅敏清接警后迅速赶到现场。经初步调查，民警判断张琳可能遭遇了“杀猪盘”诈骗。在民警和银行工作人员的耐心劝导下，张琳最终放弃取款，成功避免了损失。

恋爱诱导投资，女子险遭骗局

据悉，今年6月初，张琳通过某短视频App结识了一名自称是“内蒙古边防军人”的网友。该男子多次向张琳发送“军官证”和“军装照”，试图博取其信任。随着交流逐渐深入，两人从普通朋友发展为网恋关系。

7月初，该“军官”谎称自己认识金融行业内部人士，可以带张琳通过期货投资获利，并承诺“稳赚不赔”。张琳被诱导下载名为“某枢云”的App后，对方又引导她进入一个仿冒的“某商品交易所”网站进行所谓的期货投资操作。

为降低张琳的戒心，该“军官”主动将自己的“某枢云”账户和密码提供给她，表示可先用他的账户试水投资，待看到收益后再决定是否自己投入。张琳在随后三四天内观察到该账户确实有盈利进账，且金额颇为可观，于是对其深信不疑。

随后，她按照对方指示注册了自己的账户，并在该“某商品交易所”网站上进行了小额投资。最初几天，账户显示持续盈利且能够顺利提现至银行账户，进一步加深了她的信任。

见时机成熟，对方随即以“现金兑换USDT（虚拟货币）汇率更高”为由，诱导张琳将现金取出，并安排其将钱交给指定的“取现手”进行交易，以获取所谓的“更高收益”。张琳信以为真，于7月6日前往银行准备提取4万元现金，用于与诈骗分子安排的人员交易。

当银行工作人员询问张琳提取大额现金的用途时，她起初情绪激动，坚称：“我取的是我自己的钱，你们没必要知道这么多，别耽误我赚钱！”甚至对工作人员的劝阻表现出明显不满。

鉴于当前移动支付非常便捷，且张琳无法明确说明现金用途，工作人员敏锐察觉到异常，怀疑她遭遇了电信网络诈骗，遂将情况上报至上高县公安局反诈中心。民警傅敏清迅速赶到现场，亮明身份后与张琳沟通核实。经耐心询问，傅敏清发现她对所谓投资项目及交易对象的描述含糊不清，种种迹象表明她极有可能落入了“杀猪盘”骗局。

警银联动止损，女子及时醒悟

在了解并核实情况后，傅敏清立即对张琳开展资金预警劝阻工作，现场展示了近期多起类似诈骗案例，深入剖析了诈骗分子冒充军官实施“恋爱杀猪盘”，并通过虚假投资平台和虚拟货币交易进行诈骗的具体手法。

起初，张琳仍对所谓的“军官”深信不疑，对民警的劝说表现出抵触情绪，表示两人已交流多日、彼此熟悉，对方不会欺骗自己。但在民警的耐心解释和银行工作人员的共同努力下，她逐渐意识到自己险些遭遇诈骗。

最终，张琳听从了民警的劝告，取消了原定的取现和交易计划。由于发现及时、处置得当，这起诈骗行为在最后关头被成功拦截，为李女士避免了4万元的经济损失。

警惕网络投资，增强反诈意识

“此类‘杀猪盘’诈骗通常以网络婚恋交友为手段，逐步获取受害者信任，随后以所谓‘高收益投资’为诱饵骗取钱财。诈骗分子往往会先引导受害者在虚假平台上进行小额投资，使其获得初期‘收益’从而放松警惕；待受害者投入大额资金后，便立即卷款潜逃。”据傅敏清介绍，在本案中，诈骗分子还试图通过现金交易和虚拟货币的方式逃避警方追踪与监管。

目前，民警已对此案展开侦查，追查背后的诈骗团伙及其上线人员。在成功劝阻张琳后，自7月8日至13日，民警连续多日对其进行回访，并同步开展反诈宣传与警示教育，提醒她守好自己的“钱袋子”。

上高县公安局提醒：务必提高对网络投资诈骗的警惕，切勿轻信陌生人的投资邀约。凡涉及在不明平台投资、要求私下转账或使用现金交易的行为，应及时向公安机关或银行机构核实情况，避免遭受财产损失。

来源：新法治报·赣法云客户端（文/冷优 傅斯瑶 记者程呈）