广发银行内控漏洞频出：继2021年被罚3479万元之后，今年已有5家分支行被罚

来源：大江网-《赣商》杂志

记者谢奀国实习记者常朝灿报道

2022年1月14日，中国银保监会行政处罚信息显示，广发银行股份有限公司(以下简称广发银行)曲靖分行被罚50万元。

公告显示，广发银行曲靖分行此次主要因为以月末发放贷款、月初收回方式，虚增存贷款和高级管理人员未经任职资格核准而履职两大违规问题被罚。

记者发现，开年至今广发银行已有5家分支机构被罚，分别为曲靖分行、绍兴分行、苏州分行、湛江分行和合肥肥西支行，共计罚款295万元。主要违规事实类型为:对固定资产贷款发放和支付审核不到位；贷后检查不到位，贷款资金被挪用并转存单位定期存款；贷后检查不到位，信贷资金未按约定用途使用；对公贷款“三查”不到位；贷款业务严重违反审慎经营规则等。

事实上，在2021年广发银行就因虚增存贷款违规等贷款、核查不严等相关问题多次被罚。该行2021年共收到27张罚单，罚款共计3479万元。此外，相关负责人被予以警告及禁止终身从事银行业工作的行政处罚处分。

据悉，2021年4月2日，广发银行被连开四张罚单，共计罚款1700万元，其中三张系广发银行泉州分行。最值得关注的是，泉州分行因为违规办理商业承兑汇票业务、违规办理同业理财业务、员工行为管理不到位、办公场所管理不到位和经营状况不真实五大问题被罚1400万元。相关负责人连阿军、陈国柱、陈力军被处以禁止终身从事银行业工作的行政处罚。此罚单是2021年广发银行收到的最大罚单。

公开资料显示，广发银行股份有限公司注册资本为196.87亿元，法定代表人为王凯。

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