九江人注意!新办银行卡需要村(社区)开证明

九江人注意!新办银行卡需要村(社区)开证明

2021年11月25日 08:16:22
来源:九江新闻网

近日有市民反映称,去银行开户,银行柜员说要去居住地社区居(村)委会开立居住证明才能办卡,“银行工作人员告诉我这是全市统一的,并不是只有他们网点这样。我记得以前办卡,只需要出示身份证就行,为什么现在这么麻烦?”11月23日,记者从市公安局反诈中心了解到,为有效遏制电信网络新型违法犯罪多发势头,进一步深化源头治理,自2021年11月13日起九江市各商业银行在办理新开借记卡业务时,需要开卡人提供居住地社区居(村)委会出具的居住证明。

随着互联网金融的发展,电信网络诈骗、网络赌博案件频发,给不少人造成了财产上的损失,而这些案件的核心点都离不开一个关键性的要素——银行卡。银行卡成了被犯罪分子用于接收赃款的渠道。今年8月份,八里湖新区公安分局接到辖区某银行报警,称发现一名顾客陈某名下的银行账户里出现大量的资金转账交易,存在洗钱嫌疑。随后,民警经过进一步调查发现陈某的账户中流水金额达2千万元,而陈某一直没有固定职业,日常收入不高。通过反复对陈某做思想工作,最终他交代了事情的来龙去脉。原来,陈某办理的这张银行卡根本不在自己手中。据陈某交代,其由于没有固定工作,收入不高,手头资金紧缺,堂弟陈某某(已另案处理)得知这一情况后,主动找到陈某,让他用自己的身份证、电话号码去银行办一张卡,再帮他进行出售,就这样,陈某共办理并出售银行卡、U盾和电话卡共计非法获利13100元人民币。“其实很多市民并不知道,他将办理的银行卡、U盾、电话卡出售给他人,已经犯涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪,帮助信息网络犯罪活动罪,掩饰、隐瞒犯罪所得罪,妨害信用卡管理罪等罪名。”民警介绍说,因此,从2020年开始,公安部在全国开展了“断卡”统一行动。

什么是“断卡行动”?断卡行动是为打击、治理、惩戒实名制办理手机卡、银行卡(包括单位和个人的银行账户、支付账户)以出售、出借、转借等方式提供他人用于电信网络诈骗犯罪或者其他违法犯罪的行为,一经发现嫌疑人,便冻结其手机和银行卡。断卡最直接最简单的方式就是在源头切断。

“现在的诈骗分子都十分狡猾,为了有更多的银行卡进行诈骗,他们会大量买卡。而近年来,跨区域办理银行卡用于买卖的情况出现抬头,为了防范这种情况的发生,因此需要办卡人到所居住社区开具证明。”民警解释说,“虽然现在办理银行卡比之前稍微麻烦一些,但也是为了更好地保障广大人民的财产安全。所以也希望大家予以理解配合。”

同时,民警再次提醒,一定不要把手上闲置的银行卡出租出借或出售给其他人,不要为了蝇头小利,为不法分子提供作案工具,成为他们的“帮凶”,也避免自己的日常生活、个人征信以及个人财产受到损失。(九江日报全媒记者 张倩)